V minulém článku jsem vysvětlil, že veškeré obchodní strategie a systémy, které byste chtěli vyzkoušet, musíte nejdříve otestovat na demu.

V tomto článku uvedu příklady, kdy nemá cenu cokoliv testovat. Konkrétně se jedná o podvody na binárních opcích.

Jeden z příkladů poslední doby je Obchodní ústav Martina Kollára. Kollár říká, že vás naučí ziskově obchodovat tak, jak obchoduje on sám, což mu údajně vydělalo miliony korun. Pravda to ale samozřejmě není, a pokud budete obchodovat podle jeho rad, peníze proděláte. Nemá smysl se tím vůbec zabývat, natož něco od něj testovat.

Jiný příklad je Honza Šrámek a jeho 25000 Kč denně. Šrámek také tvrdí, že má unikátní metodu pro vydělávání peněz na binárních opcích, ale v tomto případě ve vás ve skutečnosti jen odkáže do programu, který má obchodovat za vás. Ani ten netestujte, protože jeho demo je falešné a ukazuje nereálné výsledky.

Ze starší historie pak můžu zmínit například Tomáše Stodolu, který je samozřejmě také podvodníkem a obchodovat vás nenaučí. Ani jeho obchodní přístup testovat nemusíte.

Obecně se dá říct, že pokud vám někdo říká, že vás zadarmo naučí obchodovat ziskově, nebo že vám bude zadarmo posílat ziskové obchodní tipy, nebo že za vás bude zadarmo a ziskově obchodovat program, jedná se podvod. Peníze zadarmo nejsou a podle tohoto pravidla můžete posuzovat všechny programy a strategie, které se vám nabízejí.

Ať už obchodujete cokoliv, od binárních opcí, přes forex až po akcie, klíčem k úspěchu vždy bude vaše obchodní strategie.

A nezáleží na tom, jestli se strategii sestavíte sami, nebo jestli ji od někoho převezmete, vždy byste měli nejdříve využít demo účet pro její testování.

Když si binární strategii tvoříte sami, asi se to ani bez testování neobejde. Pokud totiž začnete klikat obchody, jak se vám zlíbí, strategií to ani nazvat nelze.

Takže největší nebezpečí hrozí, když strategii od někoho převezmete nebo dostanete automatizovaný obchodní systém. V takových případech totiž zpravidla nevidíte dovnitř a je můžete snadno uvěřit falešným slibům o výdělcích.

Takže ať už vám kdokoliv říká o jakémkoliv obchodním systému cokoliv, víc než kdy platí okřídlené „důvěřuj, ale prověřuj“. Jde přeci o vaše peníze, takže je nikam neposílejte a nenechte s nimi obchodovat nějaký systém, který jste si nemohli prověřit na tréninkovém účtu. To je prostě základní pravidlo.

A co dělat v případech, že vám není umožněno si strategii vyzkoušet na demu a podmínkou je jí obchodovat rovnou se skutečnými penězi? Prostě se jí vyhněte, protože si můžete být prakticky jistí, že se jedná o podvod.

Trading je riziková záležitost, binární opce, forex, akcie, komodity, indexy... To všechno vám může vydělat peníze, ale také prodělat, a to rychle, pokud nebudete připravení nebo pokud bez testování nasadíte neprověřenou strategii nebo obchodní systém, případně robota.

Na Forexu jsou relativně populární automatizované obchodní strategie a celkem pro to mám pochopení, protože celá řada proměnných umožňuje optimalizaci, která ve svém důsledku ponese zisky.

I když podle mě zůstává velmi obtížné postavit AOS pro Forex, který bude dlouhodobě ziskový. V každém případě to vyžaduje znalosti programování a hodně práce.

Pak je tu také nabídka robotů pro binární opce. U nich naprosto dominují podvody. Vždy se jedná o nějaký vymyšlený příběh o zázračném obchodním systému, který vám vydělá balík peněz, a to zadarmo, posledně například Algo Cash Master nebo Ultimate4Trading (více info viz. odkazy).

Je třeba si uvědomit, že u binárních opcí jde jen o načasování vstupů do obchodů, žádné stop lossy a take profity nepoužíváte, jinými slovy o výstupech z obchodů za běžných okolností nerozhodujete. Takže AOS pak za vás jen kliká vstupy do obchodů.

Musí to být samostatné řešení, které někdo naprogramoval, protože standardizovaná platforma se svým jazykem, jako je na Forexu třeba Metatrader, pro tyto opce zatím neexistuje. Takže na konci v podstatě dostanete černou skříňku, do které nevidíte a netušíte, podle jakého algoritmu obchoduje.

A to je podstatný problém, protože takový program má obchodovat vaše peníze na vašem účtu. A jak je u podvodů běžné, buď nedostanete vůbec demo a musíte rovnou riskovat vlastní peníze, nebo dostanete falešné demo, které přepisuje ztrátové obchody na ziskové, aby vás oklamalo.

Ať už se chcete věnovat automatizaci obchodní strategie nebo obchodovat čistě manuálně, v každém případě je třeba strategiím a jejich budování porozumět, dobré základy lekce jsou třeba tady. Určitě nedoporučuju nechat obchodovat vlastní účet jakýkoliv program, do kterého nevidíte a nevíte, co dělá.

Při obchodování měnových párů jsem byl dlouhodobě zaměřený na spot Forex, tedy přímé obchodování v burze. Pokukoval jsem i po futures, ty ale vzhledem k velikosti a nedělitelnosti kontraktů nejsou tak škálovatelné, takže jsem se jim moc nevěnoval.

Objevil jsem však novou možnost obchodovat měny, a to prostřednictvím binárních opcí. Jak název napovídá, jsou to opce, nikoliv však tak komplikované, jako běžné opce (vanilla). Ale pořád platí, že neobchodujete přímo s měnami, nýbrž s cenným papírem v podobě opce, který představuje určité právo.

Binární opce mají tu výhodu, že jsou velmi prosté. Jde jen o to, jestli cena během určitého časového úseku bude klesat nebo poroste. Obchod je vždy ohraničený časem, takže naším úkolem obchodníků je správně předpovědět, jestli v určitou dobu bude kurz měnového páru výš nebo níž.

Zvolíme si tedy stranu (nahoru nebo dolů) a investujeme libovolnou částku do obchodu. Pokud jsme se strefili, naše investice je nám vrácena a k tomu se přidá zhodnocení, obvykle kolem 80 procent. Pokud jsme se nestrefili a cena skončí na opačné straně, o investici přijdeme.

Z toho jasně vyplývá, pro jsou to opce binární, existují totiž vždy jen dvě možnosti, co se může stát, přičemž jedna je spojená se předem daným ziskem, druhá se ztrátou investice. Teoreticky se samozřejmě může také stát, že cena bude při splatnosti opce na stejné úrovni jako při otevření obchodu, v takových případech většina brokerů vrací peníze a obchod končí nulou.

Strategie pro takové obchodování nemůže být úplně stejná jako při klasickém obchodování spot Forexu přes vstupy, stop lossy a take profity, ale může být velmi podobná. Existuje i sociální binární trading, ale ten je zatím málo rozvinutý.

Jako vždy platí jedno univerzální pravidlo, pokud chceme využít technickou analýzu, nezbývá než začít brouzdat historickými grafy a hledat vstupní patterny. A opravdu jen vstupní patterny, protože to je to jediné, co u obchodu ovlivníme, jeho uzavření je dáno časem, takže signály nebo důvody pro výstup nemusíme uvažovat. Z tohoto pohledu je to tedy jednodušší.

O forexu bychom si mohli povídat dlouho, ale je zřejmé, že nejzásadnější věcí, proč se mu věnujeme, je obchodování za účelem dosažení zisku. A abyste obchodovali ziskově, potřebujete mít svou vlastní forex strategii.

Co taková strategie je? Jedná se v podstatě o obchodní systém, podle kterého bude vstupovat a vystupovat z obchodů. Důležité ji si takový plán sestavit a nejdříve řádně otestovat, abyste měli jistotu, že je funkční, než začnete obchodovat se svými vlastními penězi.

Při budování takové strategie byste měli hledat, kdy budete do trhu vstupovat. Může to být na základě určitých cenových formací na důležitých cenových hladinách. Také si musíte vyjasnit, kdy budete z obchodů vystupovat, jestli při dosažení určitého zisku nebo třeba při nějaké jiné cenové formaci.

Do svého obchodního přístupu můžete přidat také různé technické indikátory, které vám budou pomáhat se rozhodovat. Všechno si musíte odzkoušet na historických datech a poté prověřit obchodováním s virtuálními penězi na demu.

Druhou možnou cestou k forex strategii je kopírování už postavených a funkčních obchodních systémů. Někteří brokeři vám totiž umožní automaticky kopírovat na svém účtu obchody obchodníků, které si sami vyberete. Ve vašem zájmu samozřejmě je si vybrat obchodníky ziskové.

Vaše forex strategie tedy bude spočívat v tom, že budete jen vybírat, které obchodníky necháte s jejich obchodními systémy obchodovat vaše peníze. Oni o tom ani nemusejí vědět, prostě budete automaticky kopírovat to, co dělají.

V tu chvíli se stává zásadním úkolem sledování výkonnosti jednotlivých systémů, na svůj účet pak musíte zařazovat ty ziskové, a pokud se některému přestane dlouhodobě dařit, měli byste ho vyřadit a případně nahradit někým jiným.

To jsou tedy dva základní přístupy k obchodování forexu. První cesta je poněkud zdlouhavější, ale na druhé straně bude strůjcem vlastního systému. Druhá cesta je svým způsobem rychlejší, na druhé straně ale nemůžete ovlivnit, co dělají ostatní obchodníci. Musíte tedy v rámci tak zvaného sociálního tradingu pravidelně monitorovat a vyhodnocovat výkonnost ostatních obchodních systémů.

Pokud jste se už někdy zajímali o obchodování na burze, nebo jste si ho už dokonce vyzkoušeli, možná se ptáte, proč byste měli obchodovat zrovna Forex. Pojďme si tedy shrnout jeho výhody a nevýhody, abyste se mohli rozhodnout.

Mezi hlavní výhody Forexu patří jeho ohromná likvidita, je to nejlikvidnější trh na světě, což znamená, že v něm můžete obchodovat opravdu velké pozice. Důležité je to zejména při obchodování market objednávkami, protože čím větší likvidita, tím menší riziko negativní skluzů neboli slippage. Negativní skluz znamená, že do obchodu vstoupíte nebo z něj vystoupíte za horší cenu, než jste chtěli, a to prostě proto, že lepšího plnění vaší objednávky nebylo možné v trhu dosáhnout.

Další velkou výhodou Forexu je nabídka měnových párů, neboli jednotlivých trhů, které můžete obchodovat. Jsou jich desítky a spekulovat můžete i na pohyb české koruny. Forex tak může být zajímavý i z nespekulativních důvodů, firmy na něm můžou otevírat pozice například proto, aby se zajistily proti kurzovním rizikům, když obchodují se zahraničím.

Mezi výhodami Forexu je určitě třeba zmínit také skutečnost, že se obchoduje nonstop od neděle v noci až do pátku do večera. Nemusíte tedy čekat na žádné obchodní hodiny, obchodovat můžete kdykoliv. Ale platí, že větší pohyby a větší likvidita panují během evropského dne, což je pro obchodníky v České republice velmi příjemné.

Pojďme se teď podívat na nevýhody Forexu. Zařadili bychom mezi ně spread, což je rozdíl mezi cenou bid a ask, který pro obchodníka ale v podstatě neznamená nic jiného, než jistou formu poplatku za obchod, který je běžný i u všech ostatních finančních nástrojů.

O trochu větší nevýhodou je, že Forex není centralizovaná burza, která by se obchodovala na jednom místě, nad kterým by měl dozor jeden orgán, který by zaručoval transparentnost a správné plnění objednávek. Forex je decentralizovaný a tvoří ho síť bank, různých fondů a pojišťoven.

Proto platí, že je třeba dbát vyšší obezřetnosti, když si vybíráte svého makléře. Někteří makléři totiž dělají protistranu svým klientům sami, což není nic nelegálního, ale motivuje je to k tomu, aby klienti byli ztrátoví. Takže se někteří brokeři uchylují ke špinavým praktikám s cílem zkomplikovat svým zákazníkům forexové obchodování.

Pro začátek bychom si měli říct něco málo o samotném forexu. Jedná se o burzu měn, na které se obchodují měnové páry. Burza je to celosvětová a decentralizovaná, ale přístup do ní může získat každý, kdo si otevře obchodní účet u makléře a složí minimální základ vklad, který může být řádově jen stokorunový.

U jednotlivých pár je vždy pomyslnou cenou směnný kurz, takže když například obchodujete pár EUR/USD, spekulujete na to, zda hodnota dolaru poroste nebo bude klesat vůči euru. Pokud si myslíte, že poroste, tento pár koupíte, v opačném případě ho prodáte. Váš zisk nebo ztráta se budou odvíjet od toho, jestli jste správně předpověděli směr pohybu ceny. Velikost zisku nebo ztráty záleží pak také na tom, kolik jednotek jste nakoupili či prodali.

Výhodou forexu je, že je stoprocentně škálovatelný, což znamená, že můžete nakupovat tak malé množství jednotlivých měn, že bude riskovat jen jednotky korun, a tudíž můžete začít obchodovat s opravdu malým účtem a všechno si vyzkoušet, aniž by vám hrozily citelné finanční ztráty.

Umožňuje to tak zvaná páka, prostřednictvím které můžete obchodovat s násobně většími objemy, než je váš zůstatek na obchodním účtu. Nemusíte se ale bát, že jde o přehnané riziko, pokud při tom budete vždy riskovat jen zlomek svého zůstatku, bude to zodpovědné obchodování forexu.